Lo que importa

No podría haber parecido más no comprometedor. Era como si lo hubiera visto todo antes, lo que, descubrí poco después, lo hizo. Casi.

Fue nuestra primera reunión de tiempo. Él estaba en sus últimos años sesenta y vino a mí a través de una recomendación de su CPA. Era lo suficientemente agradable, pero era tan informal en sus modales que me hizo preguntarme si se tomaría en serio nuestra reunión.

"¿Con cuántos intermediarios trabajó en los últimos treinta años?", Le pregunté.

"Siete", anunció firmemente. "Acabo de mudarme de un corredor a otro. Todos y cada uno de los corredores prometieron brindar grandes oportunidades de inversión y mantenerme informado de mi progreso. Treinta años después, cometí muchos errores y perdí mucho dinero ".

Escuché atentamente mientras me contaba acerca de sus relaciones financieras con casas de bolsa nacionales, empresas regionales de tamaño mediano y pequeñas oficinas de boutique. Los almuerzos, las salidas de golf en el club de campo y las lujosas oficinas cargadas de madera retrataron la confianza, la riqueza y el éxito, pero no hicieron nada para darle felicidad o aumentar su patrimonio neto.

"Simplemente ya no sé qué hacer. Realmente no sé cuál es la diferencia entre lo que haces y los intermediarios, pero mi CPA me recomienda que nos encontremos ".

Sonreí. "¿Cómo puedo ayudar?"

"Simplemente no sé qué hacer. Me siento como un tonto, sentado aquí, diciéndole que he trabajado con siete corredores. Debes pensar que soy un estúpido hijo de puta ".

No pude evitar reír. "Señor. Jackson, no creo que seas estúpido. Pero me gustaría tener una idea más clara de lo que funcionó en esas relaciones y lo que lo motivó a cambiar. ¿Compartirías eso conmigo?

"Por supuesto. Por qué no ", se encogió de hombros. "Las relaciones comenzaron todo de la misma manera. Recibía una llamada, escuchaba su oferta, organizaba un almuerzo y luego nos conocíamos. Hablarían de sus éxitos y de cómo construirían mi cartera para crecer. Les diría que todo sonaba muy bien, pero tendría que pensarlo. Pronto, recibiría una invitación al golf o a alguna otra cena o charla. Eran muy atractivos y eso me hizo sentir especial ".

"Eso suena muy bien. Cuéntame sobre las carteras y cómo funcionó eso "

"Sabes, fue agradable, al menos, el golf y las cenas. En cuanto a las carteras, realmente no puedo decir mucho. Compraron y vendieron. A veces gané un poco de dinero, a veces perdí. A veces, perdí mucho ".

Asenti; una imagen comenzaba a emerger. "¿Qué motivó tu decisión de cambiar agentes?"

"Bueno, a veces, fue porque las pérdidas comenzaron a acumularse y mi contador me regañaba por su pobre desempeño. En otras ocasiones, recibía una llamada de otro corredor cuyo lanzamiento era atractivo y convincente y el ciclo comenzaba de nuevo. Para decirte la verdad, incluso me pregunto qué demonios estaba pensando.

Sonreí.

"Todo lo que escucho de la gente es que estas empresas ofrecen una investigación de primera y realmente conocen su negocio", continuó. "Uno de los corredores con el que solía trabajar es un habitual en uno de esos programas de negocios de noticias por cable y otro tiene un programa de radio semanal". Hizo una pausa. "Supongo que nada de eso realmente importa".

"Entonces, ¿qué importa?", Le pregunté

"¿Te refieres con corredores o en general?"

"¿Qué es lo que te importa en tu vida?"

El silencio reemplazó la conversación. Duró unos tres minutos completos. Finalmente sacudió su cabeza.

"Para decirte la verdad sincera, dado que mi esposa murió hace más de veinticinco años, no me importa mucho. Nunca tuvimos hijos y heredé una cantidad decente de mis padres. No tengo mucho en el camino de una familia cercana. Entonces, odio admitir esto, pero no hay mucho que realmente importe ".

Él no pareció triste por esto, simplemente renunció. Permití que sus palabras se calmaran.

"Señor. Jackson, no sé si la solución está en la creación o el funcionamiento de la cartera. De cualquier manera, creo que la solución comienza con el descubrimiento de lo que importa. Como planificador de vida financiera, puedo formular todas las preguntas pertinentes. Puedo ofrecerte estrategias, sugerencias o validación de que tu cartera actual está funcionando. Trabajamos con éxito con muchos clientes; creamos planes de vida financiera que están en sintonía con sus sueños de vida específicos. Me gustaría mucho ayudar, pero hasta que me diga qué es importante para usted, no sé si realmente podemos brindarle valor ".

Él pareció sorprendido. Lo di unos minutos antes de continuar.

"Tómese un par de días y piense en nuestra conversación. Podemos reunirnos nuevamente, si deseas compartir tus pensamientos. Sería muy fácil para mí decirle que podemos ayudarlo, invertir sus activos para usted y agregarlo a nuestra lista de clientes. Pero me temo que este ciclo continuará hasta que puedas considerar y articular lo que es realmente importante para ti ".

La mirada no comprometida desapareció. Por primera vez desde que ingresé a mi oficina, el Sr. Jackson parecía estar presente en algo más que cuerpo. Dejó la reunión un poco más expuesto que cuando ingresó, y espero que mis palabras lo motiven a mirar más allá de los números. Una cosa es segura: definitivamente obtuvo más de mí que una ronda de golf gratis.

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